Het Amerikaanse ministerie van Financiën wil cryptobeurs MEXC Global afsnijden van het Amerikaanse financiële stelsel. Volgens de toezichthouder heeft de beurs minstens 16 miljard dollar aan transacties verwerkt die te maken hebben met het ontduiken van sancties, cybercrime en andere illegale activiteiten. Washington presenteert de maatregel als onderdeel van de campagne tegen Iran, maar het zwaartepunt van de beschuldigingen ligt bij Russische geldstromen.
FinCEN verbiedt overboekingen van en naar MEXC
Het bevel komt van FinCEN, de afdeling van Financiën die financiële criminaliteit bestrijdt. Amerikaanse banken en andere financiële instellingen mogen straks geen geld meer overmaken naar MEXC of geld van de beurs ontvangen. Het gaat niet om een bevriezing van tegoeden. De maatregel sluit vooral de toegang tot de dollar af: zonder Amerikaanse correspondentbanken wordt het voor een beurs veel lastiger om grote bedragen in en uit te laten stromen. Het bevel gaat pas in na een wachttermijn die begint bij publicatie in het Federal Register, het officiële Amerikaanse publicatieblad.
Financiën bracht de stap naar buiten samen met sancties tegen een reeks Canadese geldtransactiekantoren die het Iraanse regime zouden helpen. Beide maatregelen vallen onder de noemer Operation Economic Outcast.
Iran in de verpakking, Rusland in de onderbouwing
De politieke presentatie en de juridische onderbouwing lopen opvallend uiteen. In de communicatie staat Iran centraal, maar het bevel leunt vooral op de vermeende rol van MEXC in Russische illegale financiering. Volgens Financiën ging het grootste afzonderlijke deel van de verdachte stromen naar het omzeilen van sancties tegen Rusland. Ook zou MEXC nog tot dit jaar zaken hebben gedaan met Garantex, een Russische beurs die Washington al jaren geleden op de zwarte lijst zette.
Iran en Noord-Korea komen wel aan bod. De beurs zou rechtstreeks hebben gehandeld met tientallen Iraanse cryptoplatforms en geld hebben verplaatst voor de Iraanse centrale bank en de Revolutionaire Garde. Volgens de toezichthouder verbiedt MEXC gebruikers uit die landen in zijn eigen voorwaarden, maar lieten zwakke witwascontroles hen toch binnen. Minister Scott Bessent vatte de boodschap scherp samen: wie het Iraanse regime steunt, verliest de toegang tot het Amerikaanse financiële systeem.
MEXC zegt dat de handel gewoon doorgaat
MEXC, gevestigd op de Seychellen, reageerde dat het het bevel samen met juristen en compliance-medewerkers bestudeert. Volgens de beurs werkt het platform normaal en zijn de tegoeden van gebruikers veilig. MEXC zegt de zorgen serieus te nemen, het gesprek met FinCEN en andere toezichthouders te willen aangaan en een onafhankelijk onderzoek te zijn begonnen naar de eigen controles op witwassen en sancties.
Dat laatste is een bekend patroon. Beurzen die onder vuur liggen, kondigen meestal snel interne onderzoeken aan om de druk te verlagen. Of dat genoeg is om het bevel nog bij te sturen voordat het ingaat, is onzeker.
De dollar als drukmiddel tegen offshorebeurzen
De zaak laat zien hoe Washington offshorebeurzen aanpakt die buiten het eigen toezicht vallen. Rechtstreeks optreden tegen een bedrijf op de Seychellen is lastig. Afsluiten van het dollarsysteem werkt indirect, maar wel effectief: banken, betaalverwerkers en stablecoin-partners worden dan voorzichtig, ook buiten de Verenigde Staten. Eerder bleek bij Garantex al dat zo’n stempel een platform jarenlang achtervolgt.
Voor Europese gebruikers verandert er formeel niets, want het bevel richt zich op Amerikaanse instellingen. In de praktijk kunnen Europese banken en betaaldiensten na zo’n stap wel strenger worden voor geld dat van of naar de beurs gaat. Binnen de EU geldt bovendien MiCA, dat cryptoaanbieders verplicht tot een vergunning en stevige controles op witwassen. Hoe Europese toezichthouders op de Amerikaanse beschuldigingen reageren, is nog niet bekend.
